Банақшагирии молиявӣ барои тиҷорат: BDR ва DDS

Банақшагирии молиявӣ барои тиҷорат ҳисобот дар бораи гузашта нест, балки ҷавоб ба саволи "фардо пул кофӣ хоҳад буд ва ман чӣ гуна метавонам рушд кунам?" Бе нақша, соҳиби кӯр-кӯрона идора мекунад: холигии нақдӣ ногаҳон пӯшида мешавад, ҳадафҳо барои сол дар сар зиндагӣ мекунанд ва қарор дар бораи киро кардани шахс ё харидани партия дар асоси эҳсосот қабул карда мешавад. Буҷет "умедворем, ки мо метавонем онро ба даст орем" ба рақамҳои мушаххас табдил меёбад: чӣ қадар хоҳад омад, чӣ қадар хоҳад рафт ва дар кадом рӯз. Дар зер мо дида мебароем, ки чаро шумо бояд молиявии худро ба нақша гиред, он чизе, ки ба нақшаи молиявӣ дохил карда шудааст, чаро Excel ин вазифаро вайрон мекунад ва чӣ гуна Taska барои шумо нақшаеро ҷамъ меорад.

Чаро маблағгузории худро пешакӣ ба нақша гиред?

Тиҷорате, ки нақшаи молиявӣ надорад, қариб ҳамеша ба як девор дучор мешавад. Якум, камбудиҳои пули нақд аст: даромад вуҷуд дорад, аммо дар як ҳафтаи муайян иҷорапулӣ, музди кор ва хариди молҳо ба ҳам мепайвандад ва чизе барои пардохт кардан нест, гарчанде ки "дар рӯи коғаз" ҳама чиз хуб аст. Пулро аз муомилот баровардан ё бо фоиз карз гирифтан лозим аст - ва гайра дар доира. Девори дуюм афзоиши нобино аст: шумо васеъ мекунед, киро мекунед, мағоза мекушоед, аммо бе нақша шумо намефаҳмед, ки гардиши пули нақд онро дастгирӣ мекунад ё не ва бори нав фоидаро нодида мегирад. Сеюм, максадхои бе ракам: «якуним баробар зиёд шудан мехохем» хуб садо медихад, вале то хол плани даромаду харочот ба мох ичро нашудааст, маълум нест, ки ин вокеият аст ё на. Нақша ба ин саволҳо пеш аз он ки мушкилот гардад, ҷавоб медиҳад: шумо фосилаи ояндаро дар тӯли ҳафтаҳо мебинед ва вақт доред, ки пардохтро афзоиш диҳед, ҷамъоварии қарзи дебиториро суръат бахшед ё харидро қатъ кунед.

Ба банақшагирии молиявӣ чӣ дохил мешавад

Буҷети мукаммал ба якчанд асбобҳои алоқаманд такя мекунад, на дар як ҷадвал. Якҷоя онҳо ҳам тасвири банақшагирифтаро барои моҳҳои оянда ва назорати далелҳо пешниҳод мекунанд:

• BDR - буҷети даромад ва хароҷот: нақшаи даромад, хароҷот ва хароҷот барои давра барои дидани фоидаи пешбинишуда, на танҳо бақияи ҳисоб
• Тақвими пардохт ва DDS: ҳама даромадҳо ва пардохтҳои оянда аз рӯи сана - маълум аст, ки пул дар кадом рӯз сиёҳ аст ва дар кадом рӯз он дар минус аст
• Пешгӯии холигии пули нақд: система пешакӣ рӯзҳоеро қайд мекунад, ки пардохтҳо аз тавозун зиёданд - вақт барои вокуниш вуҷуд дорад
• Таҳлили нақша-воқеӣ: муқоисаи "ба нақша гирифташуда / рӯй дод" барои ҳар як банд барои бубинед, ки буҷет ба куҷо рафт ва чаро
• Ҳадафҳо ва сенарияҳо: нақшаи самтҳо ва нуқтаҳо, ҳисоб кардани "агар чӣ мешавад" - киро кунед, нархҳоро баланд кунед, филиал кушоед

Чаро Excel нақшаро иҷро карда наметавонад

Excel то он даме, ки тиҷорат хурд аст ва даҳҳо пардохт вуҷуд дорад, хуб аст, аммо ҳангоми банақшагирӣ он зуд вайрон мешавад. Мушкилоти асосӣ дар он аст, ки маълумот ба ҷадвал дастӣ ворид карда мешавад ва нақша дарҳол кӯҳна мешавад: муомила ба пеш рафт, муштарӣ ба таъхир афтод, харид қимат шуд - аммо дар файл ҳама чиз мисли пештара аст ва пешгӯии холигии нақд аллакай дурӯғ аст. Плану факт дар табъхои гуногун зиндагй карда, плану фактро ба хам наздик кардан ба кори нимрузаи дастй мубаддал мегардад, ки онро касе мунтазам ичро намекунад. Тақвими пардохт дар Excel ба транзаксияҳо ва ҳисобҳо пайваст нест, аз ин рӯ квитансияҳои оянда бояд бо чашм ворид карда шаванд ва онҳо қисми нодурусттарини пешгӯиҳо мебошанд. Формулаҳо вақте ки онҳо калон мешаванд, вайрон мешаванд, файлро як шахс нигоҳ медорад ва ҳамин ки ӯ ба таътил меравад, нақшакашӣ қатъ мешавад. Дар натиҷа, ҷадвал ояндаро нишон намедиҳад, аммо фикри касе дар бораи он ду ҳафта пеш аст ва дар тасмимгирӣ ба он такя кардан хатарнок аст.

Чӣ тавр Taska нақшаи молиявиро барои шумо ҷамъоварӣ мекунад

Дар Таска планкашй на файли алохида, балки идомаи корест, ки аллакай дар система давом дорад. Модули молиявӣ ба воҳиди фурӯш ва анбори фурӯш пайваст карда шудааст, аз ин рӯ тақвими пардохт худашро пур мекунад: квитансияҳои пешбинишуда аз транзаксияҳо дар марҳилаи пардохт гирифта мешаванд, пардохтҳо ба таъминкунандагон аз фармоишҳо ва дархостҳо барои пардохт гирифта мешаванд ва пешгӯии холигии нақдӣ ҳангоми тағир додани чизе зуд ҳисоб карда мешавад. BDR аз даромади воқеӣ ва харидҳо сохта шудааст, на аз ҷадвали алоҳида, аз ин рӯ нақшаи воқеӣ аз ҷониби худ ҷамъоварӣ карда мешавад ва инҳироф барои ҳар як адад фавран намоён мешавад. Пардохтҳои онлайн бо Payme ва Click ва мубодила бо 1C ва MoySklad вуруди дукаратаро нест мекунанд, бинобар ин маълумот барои нақша ҳамеша тоза аст. Барои савдо дар Тошкент ва истеҳсол бо филиалҳо ва хариди асъор мувофиқ аст. Татбиқи калид аст: мо ҷузъҳои даромад ва хароҷоти шуморо таҳлил мекунем, тақвими буҷет ва пардохтро мувофиқи сохтори шумо муқаррар мекунем ва дар тӯли 14 рӯз дар формати MVP ядрои кории худро оғоз мекунем.

Молияи худро назорат кунед

Барои машварати ройгон дархост гузоред - мо таҳлил мекунем, ки банақшагирии шумо дар ҳоли ҳозир чӣ гуна ташкил карда шудааст, ба шумо намоиши BDR, тақвими пардохт, пешгӯии камбудиҳои нақдӣ ва нақшаи воқеиро нишон медиҳем, ҳисоб кунед, ки холигоҳ дар куҷо метавонад шуморо пӯшонад ва роҳи ҳалли тиҷорати худро дар Ӯзбекистон пешниҳод кунед. Шумо интихоб мекунед: соҳиби система барои пардохти яквақта ё бо обуна пардохт, бидуни сармоягузории калон дар оғоз.